СОДЕРЖАНИЕ
Задание 2.6 2
Задание 1.9 5
Задание 3.7 8
Список использованной литературы 11
Задание 2.6
Банком выдан кредит в 10000 руб. на 5 лет под 15 % годовых, начисляемых один раз в конце каждого года. По условиям договора кредит должен быть погашен равными долями в течение указанного срока, выплачиваемыми в конце каждого года. Разработать план погашения кредита для банка и представить результат в виде таблицы.
Таблица 1
план погашения кредита
Период
Плата по процентам
Основная плата
Остаток долга
0
10000
1
2
3
4
5
ОСПЛТ – это функция, которая рассчитывает величину платежа в погашение основной суммы по инвестиции за данный период на основе постоянства периодических платежей и постоянства процентной ставки.
Синтаксис
ОСПЛТ(ставка ;период;кпер;пс;бс;тип)
ПРПЛТ это функция, которая рассчитывает сумму платежей процентов по инвестиции за данный период на основе постоянства сумм периодических платежей и постоянства процентной ставки.
Ставка — процентная ставка за период.
Период — это период, для которого требуется найти платежи по процентам; должен находиться в интервале от 1 до «кпер».
Кпер — общее число периодов платежей по аннуитету.
Пс — приведенная к текущему моменту стоимость или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей.
Бс — требуемое значение будущей стоимости или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, то он полагается равным 0 (например, бзс для займа равно 0).
Тип — число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если аргумент «тип» опущен, то он полагается равным 0.
Тип
Когда нужно платить
0
В конце периода
1
В начале периода
A
B
1
Данные
Описание (результат)
2
15%
Годовая процентная ставка
3
5
Срок займа в годах
4
10000
Сумма займа
5
Формула
Описание (результат)
6
=ОСПЛТ(A2; 1; A3; A4)
Величина платежа в погашение основной суммы за первый месяц указанного займа (-1 483,16)
Последовательно изменяя значение периода, заполняем столбец 3 таблицы 1. Далее применяем процедуру ПРПЛТ.
A
B
1
Данные
Описание
2
15%
Годовая процентная ставка
3
1
Период, для которого требуется найти проценты
4
5
Срок займа (в годах)
5
10000
Стоимость займа на текущий момент
6
Формула
Описание (результат)
7
=ПРПЛТ (A2; A3; A4; A5)
Выплаты по процентам за первый месяц на приведенных выше условиях (-1500)
8
=ПРПЛТ (A2; 5; A4; A5)
Выплаты по процентам за последний год на приведенных выше условиях (начисления процентов производятся ежегодно) (-389,11)
Последовательно изменяя значение периода, заполняем столбец 2 таблицы 1. Столбец 4 заполняем как разность значений предыдущей строки и основной платы этого года.
Таблица 1
Период
Плата по процентам
Основная плата
Остаток долга
0
10000
1
- 1 500,00
- 1 483,16
8 516,84
2
-1 277,53
- 1 705,63
6 811,22
3
-1 021,68
- 1 961,47
4 849,74
4
- 727,46
- 2 255,69
2 594,05
5
- 389,11
- 2 594,05
0
Задание 1.9
Фирма изготавливает два типа электрических выключателей - "Солярис" и "Комби". Прибыль от реализации одного выключателя составляет соответственно 4 и 3 руб. На изготовление выключателя типа "Солярис" требуется в три pаза больше рабочего времени, чем на "Комби .
Если изготавливались только выключатели типа "Комби", то дневного рабочего времени; хватило бы для изготовления 1000 выключателей. Поставка медного кабеля обеспечивает изготовление только 800 выключателей любого типа в день. Запасы изоляторов обеспечивают дневной выпуск не более 400 выключателей типа "Солярис" и не более 700 выключателей типа "Комби".
Необходимо определить, сколько выключателей различного типа необходимо произвести, чтобы общая прибыль от реализации была максимальна.
Используем для решения этой задачи процедуру «Поиск решения». Поиск решений является частью блока задач, который иногда называют анализ "что-если". Процедура поиска решения позволяет найти оптимальное значение формулы содержащейся в ячейке, которая называется целевой. Эта процедура работает с группой ячеек, прямо или косвенно связанных с формулой в целевой ячейке. Чтобы получить по формуле, содержащейся в целевой ячейке, заданный результат, процедура изменяет значения во влияющих ячейках. Чтобы сузить множество значений, используемых в модели, применяются ограничения. Эти ограничения могут ссылаться на другие влияющие ячейки.
Процедуру поиска решения можно использовать для определения значения влияющей ячейки, которое соответствует экстремуму зависимой ячейки — например можно изменить объем планируемого бюджета рекламы и увидеть, как это повлияет на проектируемую сумму расходов.