Общие данные по кредиту

1. Аннуитетный коэффициент А = 0,049924

2. Сумма аннуитетного платежа Sa = 44931,6

3. Общая сумма выплат Sоб =1078358,4

4. Сумма процентов, переплаты по кредиту S%=178361,03

 

 

9. Предлагаемое решение:

Заключить с Обществом с ограниченной ответственностью «Строй» договор об открытии возобновляемой кредитной линии в сумме 900 000 (Девятьсот тысяч) рублей на срок 24 месяца.

Процент за пользование кредитом по ставке 18 (восемнадцать)процентов годовых.

Уплата процентов производится ежемесячно в следующем порядке.

В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно «15» числа каждого календарного месяца за период с «16» числа предшествующего месяца (включительно) по «15» число текущего месяца (включительно).

Для оплаты товаров и услуг, основных средств, пополнение оборотных и внеоборотных средств в целом, последующий залогнедвижимости, залогодатель Иванов Иван Иванович, залоговой стоимостью (с учетом понижающего коэффициента 0,5) - 19 173 000 рублей, без страхования заложенного имущества со взиманием платы за неполное условие кредитного договора в части требований, предъявляемых к его обеспечению в размере - 0,35%.Плата за обслуживание кредита начисляется с даты, следующей за датой выдачи кредита (включительно), по дату погашения кредита (включительно). Плата за обслуживание кредита вносится ежемесячно в дату уплаты процентов.

Решение о возможности уменьшения суммы залогового обеспечения при уменьшении ссудной задолженности и приусловии сохранения обеспеченности кредита в целях нормативных документов Сбербанка России, принимается Председателем (Заместителем Председателя) Кредитного комитета без рассмотрения данного вопроса на Кредитном комитете, если такое право было ему предоставлено Кредитным комитетом.

 

 

Приложение 2

Примеры бухгалтерской отчетности Таблица П.6 Бухгалтерский баланс, форма №1
Актив Код стр. На начало отчетного периода На конец отчетного периода
I. Внеоборотные активы      
Нематериальные активы: 11,0 6,0
Основные средства 266,518 246,086
Незавершенное строительство    
Доходные вложения в материальные ценности 43,000 43,000
Долгосрочные финансовые вложения    
прочие долгосрочные финансовые вложения    
Прочие внеоборотные активы    
Итого по разделу I 320,518 295,086
II. Оборотные активы      
Запасы    
в том числе: сырье, материалы и др. аналогичные ценности 51,476 45,360
животные на выращивание и откорме    
затраты в незавершенном производстве    
готовая продукция    
товары отгруженные    
расходы будущих периодов    
прочие запасы и затраты    
НДС по приобретенным ценностям    
Дебиторская задолжность (платежи по которой ожидаются более чем через 12 мес. после отчетной даты) 318,000 431,600
в том числе: покупатели и заказчики 270,600 388,800
векселя к получению 47,400 42,800
Дебиторская задолжность (платежи по которой ожидаются в течении 12 мес. после отчетной даты)    
в том числе: покупатели и заказчики    
векселя к получению    
Краткосрочные финансовые вложения 54,200 14,200
Денежные средства 17,437 11,686
Прочие оборотные активы 11,000 10,000
Итого по разделу II 452,113 512,846
Баланс (сумма строк 190+290) 772,631 807,932
 
Продолжение табл.П6
Пассив Код стр. На начало отчетного периода На конец отчетного периода
III. Капитал и резервы      
Уставный капитал 318,000 318,000
Добавочный капитал 12,000 12,000
Резервный капитал    
в том числе: резервы, образованные в соответствии с законодательством    
резервы, образованные в соответствии с учредительскими док-ми    
Фонд социальной сферы    
Целевые финансирование и поступления    
Нераспределенная прибыль прошлых лет    
Непокрытый убыток прошлых лет    
Нераспределенная прибыль отчетного года 60,539 116,764
Непокрытый убыток отчетного года    
Итого по разделу III 390,539 446,764
IV. Долгосрочные обязательства      
Займы и кредиты 15,000 10,000
Отложенные налоговые обязательства 5,600 4,400
прочие долгосрочные обязательства 80,000 80,000
Итого по разделу IV 100,600 94,400
V. Краткосрочные обязательства      
Займы и кредиты: 6,500 10,500
Кредиторская задолженность 237,392 223,668
в том числе: поставщики и подрядчики 142,988 97,200
векселя к уплате 55,350 86,400
задолженность перед дочерними и зависимыми обществами    
задолженность перед персоналом организации 34,054 35,068
задолженность перед гос внебюджетными фондами 5,000 5,000
Задолженность участникам (учередителям) по выплате доходов    
Доходы будущих периодов    
Резервы предстоящих расходов    
Прочие краткосрочные обязательства 37,600 32,600
Итого по разделу V 281,492 266,768
Баланс (сумма строк 490+590+690) 772,631 807,932

 

 

Таблица П.7