Решение
Пример 6
Выполнение задания 7
Редактирование формулы КПЕР
· активизируйте ячейку В46;
· установите курсор в строке формул в конец выражения, и после скобки наберите с клавиатуры /4;
· нажмите Enter.
В результате вычислений период накопления заданной суммы составит 56 лет!
Вывод: при начислении процентов по кварталам срок накопления заданной суммы меньше, чем при ежегодном начислении.
В долг на 2 года предоставлена ссуда $4000 с условием возврата $6000. Определить процентную ставку ссуды.
Для расчета процентной ставки используется функция
=СТАВКА (количество_периодов;выплаты;начальное_значение;Будущая сумма;тип;начальное_приближение).
Здесь аргумент Начальное приближение вводится, если можно сделать предположение о значении процентной ставки. В противном случае этот аргумент опускается.
В Windows 98 эта функция называется Норма.
3.7.1. В строку 47 ввести заголовок примера
3.7.2. В ячейку В48 ввести формулу для расчета процентной ставки:
· Вставка – Функция – Финансовые – Ставка – Ок;
· ввести аргументы согласно табл. 1.2.
3.7.3. В ячейку С48 ввести ту же формулу с апострофом для комментария.
| А | В | С | |
| Задание 7. Расчет процентной ставки ссуды | |||
| Процентная ставка ссуды | 22% | ‘=СТАВКА(2;;-4000;6000) |
В результате выполнения всех заданий получаем значения представленные в табл. 1.2.
Таблица 1.2
| А | В | С | |
| ФИНАНСОВЫЕ ВЫЧИСЛЕНИЯ В Excel | |||
| Задание 1.Расчет возвращаемой суммы при получении кредита | |||
| Исходные данные | |||
| Переменные | Вычисления | Формулы и комментарии | |
| Годовая ставка | 15% | ||
| Дата выдачи кредита | 05.01.05 | ||
| Дата возврата кредита | 20.09.05 | ||
| Сумма кредита | $1 000 000 | ||
| Расчеты | |||
| Срок кредита в днях | ‘=В7-В6 | ||
| Срок кредита в годах | 0,71 | ‘=В10/365 | |
| Ставка для периода | 11% | ‘=В5*В11 | |
| Сумма возврата | $1 106 024.4 | ‘=В8*(1+В5*В11) | |
| Задание 2. Расчет возврата ссуды с использование функции БС | |||
| Сумма возврата | $1 106 024.4 | ‘=БС(В12;1;;В8) | |
| Задание 3. Расчет по схеме сложных процентов | |||
| Вклад | 50000 р. | ||
| Ставка | 12% | ||
| Сумма по схеме слож. проц. | 57 963,70р. | =50 000*(1+12%/4)^5 | |
| Сумма по ф-ии БС | 57 963,70р. | ‘=БС(12%/4;5;;-50 000) | |
| Задание 4. Расчет постоянной ренты с использованием функции БС | |||
| Исходные данные | |||
| Переменные | Вычисления | Формулы и комментарии | |
| Срок | |||
| Сумма | $20 000 | ||
| Годовая ставка | 22% | ||
| Расчеты | |||
| Плата в конце периода | $57 314,83 | ‘=БС(В27;10;-2000) | |
| Плата в начале периода | $69 924,09 | ‘=БС(В27;10;-2000;;1) |
Продолжение табл. 1.2
| А | В | С | |
| Задание 5. Расчет платы за вексель | |||
| Исходные данные | |||
| Переменные | Вычисления | Формулы и комментарии | |
| Процентная ставка | 18% | ||
| Периодичность выплат | |||
| Будущее значение | -$4 000 000 | ||
| Количество лет | |||
| Расчеты | |||
| Процент за период | 9% | ‘=В34/В35 | |
| Количество периодов | ‘=В35*В37 | ||
| Современное значение | $2 385 069,31 | ‘=-$4 000 000/(1+0,09)^6 | |
| Задание 5. Расчет платы за вексель с использованием функции ПЗ | |||
| Современное значение | $2 385 069,31 | ‘=ПС(В39;В35*В37;;В36) | |
| Задание 6. Расчет срока вклада с использованием функции КПЕР | |||
| Начисление раз в год | ‘=КПЕР(15%;0;-80;300000) | ||
| По кварталам | ‘=КПЕР(15%/4;0;-80;300000)/4 | ||
| Задание 7. Расчет процентной ставки ссуды | |||
| Процентная ставка кредита | 22% | ‘=СТАВКА(2;;-4000;6000) |