Определение текущей стоимости

ФУНКЦИИ ДЛЯ РАСЧЕТА ОПЕРАЦИЙ ПО КРЕДИТАМ И ЗАЙМАМ

§ Определение будущей стоимости

  • Определение срока платежа и процентной ставки
  • Расчет процентной ставки.
  • Расчет эффективной и номинальной ставки процентов
  • Расчет периодических платежей
  • Расчет суммы платежей по процентам по займу.
  • Определение скорости оборота инвестиций
  • Оценка инвестиций на основе Таблицы подстановки.

· Функции EXCEL для расчета амортизации.

 

В пакете существует группа функций, предназна­ченная для расчета финансовых операций по кредитам, ссудам, займам. Зги расчеты основаны на концепции временной стои­мости денег и предполагают неравноценность денег, относя­щихся к разным моментам времени. Эта группа функций охва­тывает следующие расчеты:

  • определение наращенной суммы (будущей стоимости);

§ определение начального значения (текущей стоимости);

§ определение срока платежа и процентной ставки;

  • расчет периодических платежей, связанных с погаше­нием займов;

Общая формула расчета, которую ЕХСЕL использует при вычислении финансовых аргументов, связанных с денежными потоками, имеет вид:

(1)

где ртt - фиксированная (неизменная) периодическая сумма платежа;

п - общее число периодов выплат;

r - процентная ставка за один период;

tуре —число 0 или 1, обозначающее, когда производится вы­плата (1 - в начале периода, 0 - в конце периода);

рv- текущая стоимость вклада (займа), по которому на­числяются проценты но ставке г % n-ное число пери­одов или текущая стоимость серии фиксированных периодических платежей;

fv- будущая стоимость вклада (займа) или будущая стои­мость серии фиксированных периодических платежей.

Если процентная ставка за период начисления r= 0, то используется следующая формула:

Эти формулы используют функции БЗ, КПЕР, НОРМА, ПЗ, ППЛАТ.