СПЕЦИФИКА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ФИНАНСОВЫХ ФУНКЦИЙ ЕХСЕL

Функции для расчета операций по кредитам и займам

Аргументы финансовых функций

Классификация финансовых функций

ДЛЯ ФИНАНСОВЫХ РАСЧЕТОВ.

 

  1. Специфика использования финансовых функций ехсеl
  1. Обозначения основных элементов финансовых опе­раций

 

Рассмотрим технологию использования раз­личных средств ЕХСЕLдля осуществления финансового анализа. К этим средствам относятся:

• финансовые функции;

• Подбор параметра;

• Диспетчер сценариев;

• Таблица подстановки.

 

Финансовые функции ЕХСЕL предназначены для вычисле­ния базовых величин, необходимых при проведении сложных финансовых расчетов. Методика изучения и использования фи­нансовых функций ЕХСЕL требует соблюдения определенной тех­нологии.

1. На рабочем листе в отдельных ячейках осуществляется подготовка значении основных аргументов функции.

2. Для расчета результата финансовой функции ЕХСЕЬ курсор устанавливается в новую ячейку для ввода формулы, ис­пользующей встроенную финансовую функцию; если финансовая функция вызывается в продолжении ввода другой формулы, дан­ный пункт опускается.

3. Осуществляется вызов Мастера функции с помощью команды ВСТАВКА, Функция или нажатием одноименной кноп­ки на панели инструментов Стандартная.

4. Выполняется выбор категории Финансовые. В списке Функция содержится полный перечень доступных функций выбранной категории. Поиск функции осуществляется путем последовательного просмотра списка. Дня выбора функции курсор устанавливается на имя функции. В нижней части окна приведен краткий синтаксис и справка о назначении выбираемой функции. Кнопка Справка вызывает экран справки для встроенной функции, на которой установлен курсор. Кнопка Отмена прекращает работу Мастера функций. Кнопка Готово переносит в строку формулы синтаксическую конструкцию выбранной встроенной функции.

5. Выполняется выбор в списке требуемой финансовой фун­кции, в результате выбора появляется диалоговое окно для ввода аргументов. Для каждой финансовой функции существу­ет регламентированный по составу и формату значений перечень аргументов.

6. В поля ввода диалогового окна можно вводить как ссыл­ки на адреса ячеек, содержащих собственно значения аргументов, так и сами значения аргументов.

7. Если аргумент является результатом расчета другой встроенной функции, возможно организовать вычисле­ние вложенной встроенной функции путем вызова Мастера функции одноименной кнопкой, расположенной перед полем ввода аргумента.

8. Возможна работа с экраном справки, поясняющей назна­чение и правила задания аргументов функции; вызов справки осу­ществляется путем нажатия кнопки Справка.

9.Для отказа от работы со встроенной функцией нажима­ется кнопка Отмена.

10. Завершение ввода аргументов и запуск расчета значения встроенной функции выполняется нажатием кнопки Готово.

11. При необходимости корректировки значений аргументов функции (изменение ссылок, постоянных значений и т. п.) необ­ходимо установить курсор в ячейку, содержащую формулу, и вы­звать Мастер функций. При этом появляется окно для редактиро­вания.

Отдельные аргументы функции могут быть как константами, так и ссылками на адреса ячеек (например, в данном случае).

Рассмотрим специфику задания значений аргументов фи­нансовых функций.

1. Все аргументы, означающие расходы денежных средств (например, ежегодные платежи), представляются отрицательными числами, а аргументы, означающие поступления (например, дивиденды), представляются положительными числами.

2. Все даты как аргументы функции имеют числовой фор­мат представления, например, дата I января 1995 года представ­лена числом 34 700. Если значение аргумента типа дата берется из ячейки (например, дата_согл — ссылка на ячейку В16), то дата в ячейке может быть записана в обычном виде, например, как 1.01.95.

3. При вводе аргумента типа дата непосредственно в поле ввода Мастера функции можно воспользоваться встроенной функцией ДАТА, которая осуществляет преобразование строки символов в дату. Для этот нажимается кнопка вызова Мастера функций, находящая­ся перед полем, и выбирается функция категории Дата и время — ДАТА. Далее заполняется экран ввода.

4. Для аргументов типа логический возможен непосредствен­ный ввод констант типа ИСТИНА или ЛОЖЬ, либо использова­ние встроенных функций аналогичного названия категории Логи­ческие.

5. При непосредственном вводе формулы в ячейку необхо­димо следить за тем, чтобы каждый аргумент находился строго на своем месте. Если какие-то аргументы не используются, то необхо­димо поставить соответствующее число разделительных знаков.