КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

(Инструкция Банка России № 139)

Контрольная письменная работа выполняется на семинарском занятии в течение 10 минут.

Вариант 1

1. Регламентирует ли Инструкция минимальный размер уставного капитала вновь создаваемого банка? Если да, то какова величина такого норматива?

2. Каковы экономический смысл, формула определения и величина норматива Н1?

3. Дайте определение ликвидности банка.

4. Какие заемщики банка считаются взаимосвязанными?

Вариант 2

1. Регламентирует ли Инструкция максимальный размер неденежной части уставного капитала банка? Если да, то какова величина такого норматива?

2. Каковы экономический смысл, формула определения и величина норматива Н9.1?

3. Сколько групп активов банка, разделяемых в зависимости от степени связанных с ними рисков, установлено в Инструкции?

4. Регламентирует ли Инструкция максимальный размер вкладов, привлекаемых банком от населения? Если да, то какова величина такого норматива?

Вариант 3

1. Регламентирует ли Инструкция минимальный размер резервов, создаваемых банком под высокорисковые активы? Если да, то какова величина такого норматива?

2. Каковы экономический смысл, формула определения и величина норматива Н2?

3. Кто такие инсайдеры банка?

4. Что такое крупный кредитный риск?

Вариант 4

1. Регламентирует ли Инструкция долю собственного капитала банка, которую он может направить на приобретение долей (акций, паев) уставных капиталов других юридических лиц? Если да, то какова величина такого норматива?

2. Каковы экономический смысл, формула определения и величина норматива Н7?

3. Сколько нормативов ликвидности установлено в Инструкции? Перечислите их.

4. Из каких укрупненных элементов состоит собственный капитал банка?

 

ТЕСТЫ К РАЗНЫМ ТЕМАМ

 

1. Норма обязательных резервов: а) вводится прежде всего как средство ограничения денежной массы; б) вводится как средство, предупреждающее изъятие вкладов; в) составляет среднюю величину массы денег, необходимой для удовлетворения потребностей населения; г) сейчас не используется.

2. Основным источником прибыли коммерческих банков является: а) проценты, получаемые за выданные кредиты; б) выручка от продажи чеков; в) комиссионные от сдачи в аренду сейфов для хранения ценностей и документов; г) плата за выдачу клиентам средств сверх остатков на их счетах.

3. Активы банка – это: а) вклады до востребования, акции и резервы; б) наличные деньги, собственность и резервы; в) наличные деньги, собственность и акции; г) наличные деньги, акции и вклады до востребования; д) резервы, ссуды, акции; е) другое.

4. Когда активы банка превышают его обязательства, то он: а) является кредитоспособным; б) является влиятельным; в) зарабатывает деньги; г) имеет ликвидные активы.

5. Из следующих выражений являются неверными:

а) фактические резервы банка равны избыточным резервам плюс обязательные резервы;

б) банковские активы плюс собственный капитал равны его обязательствам;

в) банк может выдавать кредиты в объеме, равном величине его избыточных резервов;

г) когда заемщики возвращают банку кредит, предложение денег сокращается;

д) собственный капитал банка равен разнице между суммами его активов и обязательств.

6. Максимально возможное увеличение суммы бессрочных вкладов равно:

а) фактическим резервам минус избыточные резервы;

б) активам минус обязательства и собственный капитал;

в) избыточным резервам, умноженным на величину денежного мультипликатора;

г) избыточным резервам, деленным на величину денежного мультипликатора;

д) обязательным резервам.

7. Из нижеследующего к функциям Центрального банка не относятся: а) кредитор последней инстанции; б) прием вкладов физических лиц; в) обеспечение полной занятости и низкого уровня инфляции путем контроля за денежной массой; г) предотвращение финансовых паник.

8. Операции на открытом рынке означают:

а) кредитование коммерческими банками фирм и населения;

б) выдача Центральным банком кредитов коммерческим банкам;

в) воздействие на уровень процентных ставок, оказываемое путем изменения общего объема кредитов, выдаваемых коммерческими банками;

г) операции Центрального банка, приводящие к увеличению или снижению общей величины текущих счетов коммерческих банков;

д) покупка или продажа Центральным банком государственных ценных бумаг.

8. Если Центральный банк стремится увеличить объем ВВП, то он не должен: а) увеличивать инвестиционные расходы; б) повышать процентные ставки; в) увеличивать нормативы обязательных резервов; г) повышать доступность кредита.

9. Как кредитор последней инстанции ЦБ:

а) кредитует испытывающие трудности национальные предприятия;

б) в сложных условиях дает кредиты правительству;

в) выделяет гражданам кредиты на потребительские цели;

г) предоставляет кредиты коммерческим банкам в условиях, когда они не могут привлечь средства с межбанковского рынка.

* * * * * * *

1. Действующие законы «О Центральном банке РФ» и «О банках и банковской деятельности» были приняты: а) в 1986 г.; б) в 1990 г.; в) в 1995 г.; г) в 1996 г.; д) другое.

2. Самоуправление в банковской системе – это: а) автоматическое изменение параметров деятельности банковской системы и банков вслед за возникшими внешними воздействиями; б) сознательное управление элементами системы; в) «а» и «б»; г) другое.

3. Банковская система СССР включала в себя до начала реформ: а) только Госбанк СССР; б) Госбанк СССР и несколько государственных специализированных банков; в) Госбанк СССР и коммерческие банки; г) другое.

4. Банковская система РФ включает в себя: а) Банк России, банки и небанковские кредитные организации; б) Банк России, главные территориальные управления Банка России, расчетно-кассовые центры; в) Банк России, кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков; г) другое.

5. Государственное регулирование банковской системы осуществляется: а) административными методами (запреты, распоряжения, предписания и т.п.); б) экономическими методами (рекомендации, нормативы, оказание помощи и т.п.); в) «а» и «б»; г) другое.

6. Государственный банк Российской империи был создан: а) в 1771 г.; б) в 1860 г.; в) в 1900 г.

* * * * * * *

1. Предельный срок проведения банками безналичных платежей в пределах территории субъекта Федерации составляет: а) не более 1 дня; б) не более 2 дней; в) не более 5 рабочих дней; г) другое.

2. Предельный срок проведения банками безналичных платежей в пределах территории РФ составляет: а) не более 1 дня; б) не более 2 дней; в) не более 5 рабочих дней; г) другое.

3. В РФ вкладчиком банка может быть: а) гражданин РФ; б) иностранные граждане; в) «а» и «б»; г) лицо без гражданства; д) «в» и «г»; е) другое.

4. Банк не должен регистрировать в Банке России вносимые им в свой устав изменения и дополнения, касающиеся: а) адреса; б) состава участников; в) другое.

5. Лицензия банку выдается; а) бессрочно; б) на 1 год; в) на 3 года; г) на срок, указываемый в лицензии; д) другое.

return false">ссылка скрыта

6. Организация, в отношении которой Банк России принял положительное решение о регистрации и выдаче ей банковской лицензии, должна собрать на накопительном счете 100% ее объявленного уставного капитала в течение: а) рабочей недели; б) 1 месяца; в) 3 месяцев; г) 1 года; д) неопределенного срока; е) другое.

7. Филиал и представительство банка действуют на основании: а) специального разрешения (лицензии), которое выдает Банк России; б) устава банка и его лицензии; в) Положения о филиале и Положения о представительстве; г) другое.

8. Бюджетные средства субъекта Федерации могут быть использованы для формирования (увеличения) уставного капитала банка: а) нет; б) да; в) да при условии (каком); г) другое.

9. Учредитель банка может выйти из состава его участников: а) в любое время; б) через 1 год после регистрации банка; в) через 3 года после регистрации банка; г) другое.

10. Максимальный размер сбора за регистрацию банка составляет: а) 1% от объявленного размера его уставного капитала; б) 0,1% от объявленного размера его уставного капитала; в) 1000 минимальных размеров оплаты труда; г) другое.

11. Банк России обязан принять решение о регистрации организации и выдаче ей банковской лицензии или об отказе в этом в срок, не превышающий: а) 3 месяцев; б) 6 месяцев; в) 1 года; г) другое.

12. За открытие филиала банк должен заплатить сбор в размере: а) 1% от объявленного размера его уставного капитала; б) 0,1% от объявленного размера его уставного капитала; в) 1000 минимальных размеров оплаты труда; г) другое.

13. Банк вправе в одностороннем порядке изменить процентную ставку за кредиты и/или вклады (депозиты) в случаях: а) предусмотренных в законах; б) предусмотренных в договорах; в) «а» и «б»; г) все неверно; д) другое.

14. Максимальный размер нормативов обязательных резервов, которые кредитные организации депонируют в Банке России, составляет (от суммы привлеченных средств): а) 15%; б) 20%; в) 25%; г) другое.

15. Кредитные организации создают свои ассоциации (союзы) с целью: а) реализации совместных коммерческих проектов; б) защиты интересов своих членов и с иными некоммерческими целями; в) «а» и «б»; г) другое.

16. Максимальный размер кредитов, гарантий и поручительств, которые банк может выдать своим участникам, составляет (от величины собственного капитала банка): а) 2%; б) 20%; в) 100%; г) другое.

17. Временная администрация может быть назначена в банк на срок, не превышающий: а) 6 месяцев; б) 9 месяцев; в) 12 месяцев; г) 18 месяцев; д) другое.

18. Банк вправе использовать на приобретение акций (паев) других юридических лиц не более (размера собственного капитала): а) 2%; б) 25%; в) другое.

* * * * * * *

Вариант 1

1. Нормативные акты Банка России подлежат обязательной регистрации (если да, то в каком случае): а) в Минфине РФ; б) в Федеральной налоговой службе; в) в Минюсте РФ; г) в Федеральной антимонопольной службе; д) все верно; е) все неверно.

2. Банк России вправе издавать: а) законы, положения, инструкции, указания; б) приказы, положения, инструкции, предписания; в) положения, инструкции, указания, разъяснения; г) положения, инструкции, указания; д) положения, инструкции, указания, официальные разъяснения; е) положения, инструкции, указания, рекомендации; ж) иной вариант.

3. Вновь созданный банк не может получить: а) лицензию на право привлечения во вклады и размещение драгоценных металлов; б) генеральную лицензию; в) лицензию на право привлечения во вклады денег физических лиц; г) лицензию на право проведения операций с иностранной валютой; д) правильно пп. «а», «б»; е) правильно пп. «б», «в»; ж) правильно пп. «б», «в», «г».

4. Получить лицензию на право ведения операций с иностранной валютой может: а) любой банк; б) банк, проработавший не менее 1 года; в) банк, проработавший не менее 2 лет; г) банк, уставный капитал которого эквивалентен сумме не менее 5 млн евро; д) банк, имеющий генеральную лицензию; е) иной вариант.

5. Филиал банка может проводить: а) все операции, указанные в лицензии банка; б) часть операций, указанных в лицензии банка; в) операции, указанные в Положении о филиале; г) операции, одновременно указанные в лицензии банка и в Положении о филиале; д) операции, проведение которых филиалу разрешит Банк России; е) операции, на ведение которых филиал получит лицензию; ж) операции, на ведение которых филиал будет получать разрешения банка.

Вариант 2.

1. Нормативные акты Банка России вступают в действие: а) на следующий день после их подписания Председателем ЦБ; б) с момента их опубликования в журнале «Деньги и кредит»; в) с момента их опубликования в журнале «Вестник Банка России»; г) с даты, указанной в самом нормативном акте; д) иной вариант.

2. Официальное разъяснение Банка России – это: а) нормативный акт; б) обязательное для применения разъяснение нормативного акта; в) не обязательное для применения разъяснение нормативного акта; г) дополнение к нормативному акту; д) иной вариант.

3. Лицензия банку выдается: а) на срок, указанный в самой лицензии; б) на срок, указанный в Законе «О банках и банковской деятельности»; в) на срок, указанный в нормативных актах Банка России; г) бессрочно; д) на 5 лет; е) до первого крупного нарушения банком законодательства и требований нормативных актов Банка России; ж) на срок, который определяет сам банк.

4. Для получения лицензии, дающей право работать с иностранной валютой, банк должен представить: а) данные о необходимом уровне профессиональной подготовленности своих работников; б) справку о наличии надлежаще подготовленных помещений; в) копию письма зарубежного банка о согласии установить корреспондентские отношения; г) сведения о наличии необходимого оборудования и программных продуктов; д) иное.

5. Сбор за открытие филиала банка составляет (минимум): а) отсутствует; б) 10 МРОТ; в) 100 МРОТ; г) 0,1% от величины уставного капитала банка; д) 0,1% от величины собственного капитала банка; е) другой вариант.

Вариант 3.

1. Нормативные акты Банка России: а) обязательны для исполнения всеми юридическими и физическими лицами на территории РФ; б) обязательны для исполнения на территории РФ всеми юридическими и физическими лицами-резидентами; в) обязательны для исполнения на территории РФ всеми юридическими и физическими лицами, пользующимися услугами банков; г) обязательны для исполнения всеми юридическими лицами на территории РФ; д) обязательны для исполнения всеми юридическими и физическими лицами-резидентами на территории РФ и вне ее; е) обязательны для исполнения всеми кредитными организациями на территории РФ; ж) не распространяются на федеральные органы государственной власти; з) не распространяются на подразделения и учреждения самого ЦБ.

2. Указание Банка России – это: а) самостоятельный нормативный акт; б) то же, что приказ по Центральному банку; в) дополнение к Положению и/или Инструкции Банка России; г) предписание, адресованное конкретному банку.

3. Банк может получить генеральную лицензию: а) сразу же после оплаты необходимой для этого величины уставного капитала; б) сразу же после сформирования необходимой для этого величины собственного капитала; в) не ранее чем через 3 года с момента государственной регистрации при соблюдении необходимых для этого условий; г) не ранее чем через 3 года с момента получения первой лицензии при соблюдении необходимых для этого условий; д) сразу же после оплаты необходимой для этого величины уставного капитала и при условии предъявления поручительства первоклассного зарубежного банка; е) иной вариант.

4. В лицензии банка указываются: а) полное наименование банка, разрешенные ему банковские операции (сделки), валюта проведения операций (сделок), номер и срок действия лицензии; б) полное наименование банка, разрешенные ему банковские операции (сделки), валюта проведения операций (сделок); в) разрешенные банку операции (сделки), валюта проведения операций (сделок); г) полное наименование банка, разрешенные ему банковские операции (сделки), валюта проведения операций (сделок), номер лицензии; д) иной вариант.

5. Зарубежный филиал банка: а) может быть открыт с разрешения регулирующего органы страны, в которой открывается филиал; б) может быть открыт с разрешения регулирующих органов обеих стран; в) может быть открыть при наличии у банка генеральной лицензии (без дополнительного разрешения своего Центрального банка); г) может быть открыть при наличии у банка генеральной лицензии (без дополнительных разрешений регулирующих органов обеих стран); д) иной вариант.