Способом завладения чужим имуществом могут быть обман, либо злоупотребление доверием.
Сущность мошенничества путем обмана: при совершении данного вида преступления потерпевший (предприниматель) сам передает в руки мошеннику имущество, полагая, что тот имеет право получить его.
Обман может совершаться в различных формах. Часто встречающимися формами обмана являются следующие:
– мошенник выдает себя за работника налоговой инспекции (или других служб) и на этом основании получает деньги в качестве взятки под обещание помочь снизить налоги;
– мошенник выдает себя за представителя власти и на этом основании завладевает деньгами в качестве штрафов;
– изготовление поддельных документов и их использование для получения кредита, денег по доверенности;
– создание фирм, оформленных на подставных лиц, специально для проведения мошеннической операции (получения кредита, заключения сделки на поставку товаров);
– продажа за полную стоимость неполного комплекта товара;
– использование в расчетах фальсифицированных предметов расплаты (например, фальшивых векселей);
– продажа поддельных кредитных карт или банковских авизо.
Сущность мошенничества путем злоупотребления доверием: мошенник в этом случае завладевает чужим имуществом или приобретает право на имущество, используя доверительные отношения, которые возникли между ним и собственником или законным владельцем имущества. Мошенник использует определенные гражданско-правовые отношения, например, договоры купли-продажи, обмена, поручения, отношения дружеские, родственные или служебные.
Наиболее распространенными формами злоупотребления доверием являются следующие:
– оказание посреднических услуг по приобретению какого-либо товара без намерения выполнить свои обязательства;
– заключение договора займа без намерения отдать долг;
– получение денежных авансов, предоплаты без фактического намерения выполнить обязательства по договорам подряда, купли-продажи, поставки;
– получение кредита в банке без намерения его возврата;
– оформление договора накопительского страхования без намерения выплачивать страховую сумму;
– финансовое мошенничество, при котором заключаются договоры так называемого “имущественного найма” денег без намерения их возврата (типа “МММ”);
– мошенничество на рынке ценных бумаг – выпуск заведомо не обеспеченных акций, облигаций и иных ценных бумаг;
– мошенничество с использованием трастовых операций (доверительного управления имуществом) – преступник заведомо не намерен вернуть имущество собственнику.
3.3. Воспрепятствование законной предпринимательской деятельности
Гражданское законодательство Украины гарантирует свободу экономической деятельности, в том числе предпринимательской (Конституция Украины ст. 42, ГКУ ст. 2). В соответствии с Гражданским кодексом все граждане и юридические лица вправе заниматься предпринимательской деятельностью в избранной ими сфере. Однако право заниматься данной деятельностью возникает только с момента регистрации. А на отдельные виды деятельности необходимо получить специальное разрешение – лицензию (например, на осуществление кредитных операций, оказание страховых услуг и пр.).
На стадии создания своего дела - в процессе осуществления государственной регистрации, а также в процессе своей деятельности, у предпринимателей возникают отношения с должностными лицами. Последние могут препятствовать государственной регистрации предпринимателей или коммерческих организаций. В данном случае возникает угроза того, что предприниматель вообще не сможет заниматься избранным видом деятельности, хотя и соблюдал все требования законодательства.
Должностное лицо – это лицо, которое постоянно, временно или по специальному полномочию осуществляет функции представителя власти либо выполняет распорядительные, административно-хозяйственные функции в государственных органах, органах местного самоуправления, государственных и муниципальных учреждениях (например, сотрудники регистрационной палаты).
Воспрепятствование законной предпринимательской деятельности со стороны должностных лиц может включать следующие действия:
1) неправомерный отказ в регистрации индивидуального предпринимателя или коммерческой организации – когда должностное лицо выражает открытое нежелание произвести регистрацию, несмотря на соблюдение заявителем установленного законом порядка;
2) умышленное уклонение от регистрации индивидуального предпринимателя или коммерческой организации;
3) неправомерный отказ в выдаче специального разрешения (лицензии) на право осуществления определенной деятельности;
4) уклонение от выдачи лицензии, то есть невыполнение должностным лицом этой обязанности без предъявления каких-либо претензий (открытое уклонение), либо предъявление неправомерных требований (завуалированное уклонение);
5) ограничение прав и законных интересов предпринимателей в зависимости от организационно-правовой формы или формы собственности, а также ограничение их самостоятельности. Может происходить в форме:
- необоснованной экономико-правовой поддержки отдельных предпринимателей или коммерческих организаций;
- нарушения прав равного доступа всех субъектов предпринимательства к финансовым, материальны, трудовым, информационным ресурсам;
- создание дискриминационных условий для отдельных предпринимателей;
- нарушение свободы выбора сферы деятельности и пр.
Ущерб, нанесенный предпринимателю может быть выражен в виде реального материального ущерба (затраты на закупку оборудования, материалов, наем работников), либо в виде упущенной выгоды (доход который мог быть получен в будущем, но не получен в результате воспрепятствования законной предпринимательской деятельности).