Безопасность в кредитных организациях

 

Вопросы:

1) Задачи службы безопасности

2) Экономическая безопасность

3) Информационная безопасность

4) Техническая безопасность (техническая укрепленность)

 

Задачи службы безопасности

Основными задачами службы безопасности являются:

1) защита финансово-хозяйственной деятельности от противоправных посягательств и противоправной конкуренции на основе соблюдения подразделениями банка стандартов безопасности банковского бизнеса;

2) предупреждение, выявление и пресечение возможных нарушений персоналом стандартов безопасности банковского бизнеса;

3) предупреждение и выявление причин и условий потенциально опасных для нормального функционирования банка.

По направлениям деятельности в организации безопасности в банке можно выделить 3 самостоятельных блока:

1) экономическая безопасность;

2) информационная безопасность;

3) техническая безопасность.

 

Экономическая безопасность

Экономическая безопасность направлена на улучшение экономических показателей деятельности банка в первую очередь финансового результата, снижение банковских рисков и обеспечивается выполнением службой безопасности следующих мероприятий:

1) обязательное участие в ревизии ТМЦ, кассы, хранилища, банкоматов;

2) служебные проверки но допущенным сотрудниками нарушениям стандартов ведения банковского бизнеса (приказов, распоряжений и правил проведений банковских операций), подготовка предложений по наказанию по результатам служебной проверки;

3) контроль за соблюдением безопасности проведения хозяйственных операций (строительство, ремонт, составление смет и проверка актов выполненных работ и объемов);

4) контроль за соблюдением безопасности проведения кредитных операций (участие в работе кредитных комитетов, рассмотрение и визирование заявок на экспресс- кредиты. осмотр залога при выдаче и обслуживании кредита);

5) организация возврата безнадежных и проблемных кредитов;

6) собеседование с кандидатами на получение работы в банке, их проверка;

7) выявление и пресечение мошеннических действий сотрудников банка и сторонних организаций против банка;

8) взаимодействие с правоохранительными органами и частными охранными предприятий и в пределах установленных законодательством.

 

Информационная безопасность

Информационная безопасность направлена на защиту банковской информации и обеспечивается мероприятиями по защите банковских информационных систем и технологий и исключением случаев предоставления информации, составляющей банковскую тайну:

1) контроль за предоставлением доступов сотрудникам в банковскую информационную систем) и своевременное удаление этих доступов;

2) контроль за безопасным проведением расчетных операций между коммерческим банком и Банком России:

3) проверка клиентов и безопасности их информационных систем при реализации совместных с банком проектов;

4) проверка законности запросов правоохранительных и контролирующих органов, соблюдение регламента предоставления информации, составляющей банковскую тайну.

 

Банковская тайна

Банковской тайне посвящена ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Кредитная организация, Банк России, Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит Федеральному закону.

I. Сведения по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей выдаются кредитной организацией:

1) им самим;

2) судам и арбитражным судам (судьям);

3) Счетной палате Российской Федерации;

4) налоговым органам;

5) таможенным органам;

6) Пенсионному фонду Российской Федерации;

7) Фонду социального страхования Российской Федерации;

8) органам принудительного исполнения судебных актов;

9) органам предварительного следствия;

10) органам внутренних дел при выявлении, предупреждении и пресечении налоговых преступлений;

11) уполномоченному органу о противодействию легализации (отмывания) доходов. полученных преступным путем, и финансирования терроризма (Росфинмониторинг);

12) Бюро кредитных историй;

13) Федеральной службе по финансовым рынкам;

14) прокуратуре.

II. Справки по счетам и вкладам ф.л. выдаются кредитной организацией:

1) им самим;

2) судьям;

3) органам принудительного исполнения судебных актов;

4) Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» при наступлении страховых случаев;

5) органам предварительного следствия;

6) лицам, указанным владельцем вклада или счета в завещательном распоряжении, сделанном в кредитной организации;

7) нотариальным конторам по находящимся в их производстве следственных делах умерших вкладчиков;

8) иностранным консульским учреждениям но вкладам умерших иностранцев;

9) Росфинмониторингу по вопросам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

10) Бюро кредитных историй.

Кроме того, справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются банками руководителям (должностным лицам) федеральных государственных органов и высшим должностным лицам субъектов Российской Федерации для проверки сведений о доходах лиц, претендующих на замещение государственных должностей в соответствии с Федеральным законом «О противодействии коррупции».

 

Техническая безопасность

Мероприятия по технической безопасности и технической укрепленности:

1) проверка работоспособности и контроль за установкой и эксплуатацией охранной, пожарной и тревожной сигнализацией;

2) заключение договоров с вневедомственной охраной на охрану банка с помощью сигнализации;

3) заключение договоров с частными охранными предприятиями на физическую охрану помещений, а также сотрудников банка.