Статья 225. Нецелевое использование пенсионных активов
1. Нарушение управляющим инвестиционным портфелем, а также членами инвестиционного комитета условий и порядка инвестирования, установленных законодательством Республики Казахстан, –
влечет штраф на физическое лицо в размере четырехсот, на юридических лиц в размере восьмисот месячных расчетных показателей.
2. Неосуществление банком-кастодианом контроля за целевым размещением пенсионных активов добровольного накопительного пенсионного фонда –
влечет штраф на юридических лиц в размере двухсот месячных расчетных показателей.
Примечание. Для целей части второй настоящей статьи под банком-кастодианом понимается банк второго уровня.
Статья 226. Нарушение требований, связанных с ликвидацией
банков, страховых (перестраховочных)
организаций
1. Уклонение председателя либо руководителя подразделения ликвидационной комиссии от проведения проверки Национальным Банком Республики Казахстан деятельности ликвидационной комиссии либо препятствование ее проведению –
влечет штраф в размере двадцати пяти месячных расчетных показателей.
2. Неоднократное (два и более раза в течение шести последовательных календарных месяцев) предоставление недостоверных отчетности и информации, установленной банковским законодательством Республики Казахстан, законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, несвоевременное предоставление, непредоставление отчетности и дополнительной информации, установленной банковским законодательством Республики Казахстан, законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, председателем, руководителем подразделения ликвидационной комиссии Национальному Банку Республики Казахстан –
влекут штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.
Статья 227. Невыполнение, несвоевременное выполнение
обязанностей, принятых и (или) возложенных
посредством применения ограниченных мер
воздействия
1. Невыполнение, несвоевременное выполнение банками, крупными участниками банков, банковскими холдингами, организациями, входящими в состав банковского конгломерата, Банком Развития Казахстана, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, обязанностей, принятых ими и (или) возложенных на них Национальным Банком Республики Казахстан посредством применения ограниченных мер воздействия, –
влекут штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на субъектов малого предпринимательства – в размере двухсот пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства – в размере трехсот пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства – в размере четырехсот пятидесяти месячных расчетных показателей.
2. Невыполнение, несвоевременное выполнение страховой (перестраховочной) организацией, страховым брокером, страховым холдингом, крупными участниками страховой (перестраховочной) организации, юридическими лицами, входящими в состав страховой группы, актуарием, единым накопительным пенсионным фондом, управляющим инвестиционным портфелем, крупными участниками управляющего инвестиционным портфелем, физическими или юридическими лицами, соответствующими признакам крупного участника управляющего инвестиционным портфелем, субъектом рынка ценных бумаг, специальной финансовой компанией, исламской специальной финансовой компанией, инвестиционным фондом, микрофинансовыми организациями обязанностей, принятых ими и (или) возложенных на них Национальным Банком Республики Казахстан посредством применения ограниченных мер воздействия, –
влекут штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации – в размере ста двадцати, на субъектов среднего предпринимательства – в размере ста девяноста, на субъектов крупного предпринимательства – в размере двухсот пятидесяти месячных расчетных показателей.
3. Невыполнение председателем ликвидационной комиссии банка, страховой (перестраховочной) организации в срок, установленный Национальным Банком Республики Казахстан, письменного предписания об устранении нарушений законодательства Республики Казахстан –
влечет штраф на физических лиц в размере сорока месячных расчетных показателей.
Статья 228. Нарушение требований, установленных
законодательством Республики Казахстан о
страховании и страховой деятельности
1. Непредоставление, а равно неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) несвоевременное предоставление страховой (перестраховочной) организацией, страховым брокером, страховым холдингом страховой (перестраховочной) организации, участниками (акционерами) и (или) аффилиированными лицами страховой (перестраховочной) организации, а также физическими и юридическими лицами, соответствующими признакам крупного участника (страхового холдинга) страховой (перестраховочной) организации, сведений или иной запрашиваемой информации –
влекут штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на юридических лиц – в размере двухсот месячных расчетных показателей.
2. Предоставление страховой (перестраховочной) организацией, страховым брокером, страховым холдингом страховой (перестраховочной) организации, участниками (акционерами) и (или) аффилиированными лицами страховой (перестраховочной) организации, а также физическими и юридическими лицами, соответствующими признакам крупного участника (страхового холдинга) страховой (перестраховочной) организации, недостоверных, а равно неполных отчетности, сведений или иной запрашиваемой информации –
влечет штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на юридических лиц – в размере двухсот месячных расчетных показателей.
3. Несвоевременное предоставление, непредоставление либо предоставление обществом взаимного страхования уполномоченному государственному органу в области растениеводства недостоверной отчетности либо иной запрашиваемой уполномоченным органом информации в соответствии с Законом Республики Казахстан «Об обязательном страховании в растениеводстве» –
влекут штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.
4. Непредставление либо несвоевременное представление в Национальный Банк Республики Казахстан страховой (перестраховочной) организацией договора о совместной деятельности для его регистрации –
влечет штраф в размере четырехсот месячных расчетных показателей.
5. Неоднократное (два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение страховой (перестраховочной) организацией, родительской организацией страховой группы установленных Национальным Банком Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов –
влечет штраф в размере пятисот месячных расчетных показателей.
6. Осуществление страховой (перестраховочной) организацией, страховым холдингом, страховым брокером, страховым агентом сделок и операций в нарушение законодательства Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности –
влечет штраф в размере одной десятой процента от суммы сделки либо ста процентов от суммы полученного дохода по операциям, но не менее пятидесяти и не более двух тысяч месячных расчетных показателей.
7. Осуществление обществом взаимного страхования сделок и операций в нарушение законодательства Республики Казахстан о взаимном страховании –
влечет штраф в размере двухсот месячных расчетных показателей.
8. Осуществление актуарием своей деятельности в нарушение законодательства Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности –
влечет штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.
9. Несвоевременное извещение страховой организацией в установленном законодательством Республики Казахстан порядке страхователей об изменении места нахождения своего постоянно действующего органа, обособленного подразделения или изменении наименования –
влечет штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.
10. Нарушение страховой (перестраховочной) организацией установленных законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности условий по надлежащему документированию, хранению документов, размещению копий лицензий на право осуществления страховой деятельности, а также нарушение страховой организацией, страховым брокером и страховым агентом установленных законодательством Республики Казахстан правил учета и хранения бланков страховой документации, работы с наличными деньгами –
влекут штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.
11. Объявление или опубликование страховой (перестраховочной) организацией и страховым брокером в средствах массовой информации рекламы, не соответствующей действительности на день опубликования, –
влечет штраф в размере двухсот месячных расчетных показателей.
12. Составление страховой (перестраховочной) организацией отчетности, приведшей к искажению содержащихся в ней показателей либо сведений о соблюдении пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, –
влечет штраф на юридических лиц в размере четырехсот месячных расчетных показателей.
13. Действие, предусмотренное частью двенадцатой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –
влечет штраф в размере шестисот месячных расчетных показателей.
14. Несообщение страховым брокером в Национальный Банк Республики Казахстан о ставших ему известными фактах неплатежеспособности страховой (перестраховочной) организации –
влечет штраф в размере ста месячных расчетных показателей.
15. Несообщение актуарием в Национальный Банк Республики Казахстан об установленных им фактах несоблюдения страховой (перестраховочной) организацией требований законодательства Республики Казахстан по формированию страховых резервов –
влечет штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.
16. Неуплата, несвоевременная уплата либо уплата обязательных или чрезвычайных взносов в неполном объеме в Фонд гарантирования страховых выплат –
влекут штраф на юридических лиц в размере двухсот пятидесяти месячных расчетных показателей.
17. Нарушение страховой (перестраховочной) организацией требования об обязательности опубликования финансовой отчетности и иных сведений в средствах массовой информации в соответствии с законами Республики Казахстан –
влечет штраф в размере ста месячных расчетных показателей.
Статья 229. Нарушение страховой организацией требований,
связанных с заключением и исполнением
договоров страхования
1. Неосуществление, а равно несвоевременное осуществление страховой выплаты или неправильное выполнение иных условий заключенного договора о страховании –
влекут штраф на юридических лиц в размере ста месячных расчетных показателей.
2. Утеря документов, представленных клиентом для исполнения договора страхования, –
влечет штраф на юридических лиц в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.
Статья 230. Нарушение законодательства Республики
Казахстан об обязательном страховании
1. Уклонение страховой организации от заключения договора обязательного страхования, предусмотренного законодательными актами Республики Казахстан, –
влечет штраф на юридическое лицо в размере пятисот месячных расчетных показателей.
2. Уклонение от заключения договора обязательного страхования лицом, обязанным в соответствии с законодательным актом Республики Казахстан об обязательном страховании заключить договор обязательного страхования, –
влечет штраф на физических лиц в размере двадцати, на должностных лиц, частных нотариусов, частных судебных исполнителей, на субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации – в размере двухсот, на субъектов среднего предпринимательства – в размере четырехсот, на субъектов крупного предпринимательства – в размере одной тысячи месячных расчетных показателей.
3. Нарушение страховой (перестраховочной) организацией требований законодательных актов Республики Казахстан, выразившееся в неисполнении или ненадлежащем исполнении требований по наличию филиалов и (или) страховых агентов в столице, городах республиканского, областного и районного значения, заключению договора участия в базе данных по страхованию, предоставлению информации в базу данных по страхованию, в превышении размера комиссионного вознаграждения, выплачиваемого страховому агенту по заключению договоров страхования, –
влечет штраф на юридическое лицо в размере трехсот месячных расчетных показателей.
4. Заключение страховой (перестраховочной) организацией договора обязательного страхования на условиях, не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, выразившееся в:
1) установлении размеров страховых сумм иных, чем определено законами Республики Казахстан об обязательных видах страхования;
2) установлении размеров страховых премий иных, чем определено законами Республики Казахстан об обязательных видах страхования, а равно неправильное (необоснованное) применение коэффициентов при расчете страховой премии;
3) страховании объектов по обязательным видам страхования, не подлежащих страхованию, –
влечет штраф на юридических лиц в размере одной десятой процента от суммы сделки либо ста процентов от суммы полученного дохода по операциям, либо ста процентов от суммы страховых премий, полученных по операциям, но не менее двухсот и не более двух тысяч месячных расчетных показателей.
Статья 231. Нарушение установленных законодательством
Республики Казахстан сроков согласования
руководящих работников финансовых организаций,
банковских и страховых холдингов, Фонда
гарантирования страховых выплат
1. Нарушение финансовой организацией, банковским и страховым холдингом, Фондом гарантирования страховых выплат сроков согласования руководящего работника финансовой организации, банковского и страхового холдинга, Фонда гарантирования страховых выплат –
влечет штраф на юридических лиц в размере девяноста месячных расчетных показателей.
2. Действие, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –
влечет штраф на юридических лиц в размере двухсот месячных расчетных показателей.
Статья 232. Несвоевременное уведомление Национального
Банка Республики Казахстан об открытии и
прекращении деятельности филиалов и
представительств финансовых организаций, а
также несоблюдение требований законодательства
Республики Казахстан при открытии филиалов,
представительств финансовых организаций
Несвоевременное уведомление Национального Банка Республики Казахстан об открытии и прекращении деятельности филиалов и представительств финансовых организаций, а также несоблюдение требований банковского законодательства Республики Казахстан, законодательства Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности при открытии филиалов, представительств финансовых организаций –
влекут штраф на юридических лиц в размере ста месячных расчетных показателей.
Статья 233. Получение либо использование кредита, займа с
нарушением законодательства Республики
Казахстан
1. Получение индивидуальным предпринимателем или организацией кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или организации, осуществляющим отдельные виды банковских операций, заведомо ложных сведений о хозяйственном положении, финансовом состоянии или залоговом имуществе индивидуального предпринимателя или организации или об иных обстоятельствах, имеющих существенное значение для получения кредита, льготных условий кредитования, а равно несообщение банку или иному кредитору информации о возникновении обстоятельств, могущих повлечь прекращение кредитования, отмену льгот либо ограничение размеров выделенного кредита, если эти деяния не причинили крупный ущерб, –
влекут штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.
2. Использование бюджетного кредита не по целевому назначению, если это деяние не причинило крупный ущерб физическому лицу, организации или государству, –
влечет штраф в размере ста месячных расчетных показателей.
3. Использование средств гарантированных государством займов и займа, привлекаемого под поручительство государства, на цели, не предусмотренные условиями займа и не предусмотренные договором поручительства, а также на кредитование государственных органов –
влечет штраф на первых руководителей соответствующего юридического лица – заемщика по займу, имеющего государственную гарантию, их заместителей либо лиц, их заменяющих, на которых соответствующими приказами возложено исполнение обязанностей, в размере ста месячных расчетных показателей.
Статья 234. Несвоевременное, неполное зачисление
поступлений в республиканский и местные
бюджеты
1. Несвоевременное, неполное зачисление средств, поступающих в республиканский и местные бюджеты, –
влечет штраф на должностных лиц в размере ста месячных расчетных показателей.
2. Несвоевременное, неполное зачисление средств, перечисляемых на счета получателей бюджетных средств в соответствующих банках или организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, –
влечет штраф на должностных лиц в размере семидесяти месячных расчетных показателей.
Статья 235. Нарушение правил ведения бюджетного учета,
составления и представления отчетности
Нарушение правил ведения бюджетного учета, составления и представления отчетности –
влечет штраф на должностных лиц в размере двухсот месячных расчетных показателей.
Статья 236. Нарушение условий и процедур предоставления
бюджетных кредитов, государственных гарантий
и поручительств государства
Нарушение условий и процедур предоставления бюджетных кредитов, государственных гарантий и поручительств государства –
влечет штраф на должностных лиц в размере четырехсот месячных расчетных показателей.