IV. Норматив миттєвої ліквідності

Встановлюється для контролю за здатністю банку забезпечити своєчасне виконання своїх грошових зобов’язань за рахунок високоліквідних активів (коштів у касі та на кореспондентських рахунках).

Н4 визначається як співвідношення суми коштів у касі та на кореспондентських рахунках банку, що обліковується на поточних рахунках :

Н4 = ( Ка + Ккр ) / Пр *100% =

Ка – кошти в касі ;

Ккр– кошти на коррахунку;

Пр– поточний рахунок;

Використаємо дані таблиць 5.3. і 5.4.

 

Таблиця 5.4.

Кошти клієнтів АКБ «Укрсоцбанк», тис.грн.

Найменування статті	2006 рік	2005 рік
Кошти суб’єктів господарювання, у тому числі:	5 653 837	4 672 125
Кошти на вимогу	3 317 213	2 858 614
Строкові кошти	2 336 624	1 813 511
Кошти фізичних осіб, у тому числі:	5 108 021	3 514 397
Кошти на вимогу	1 279 092	599 322
Строкові кошти	3 828 929	2 915 075
Кошти бюджету, спеціальних фондів та інші кошти клієнтів, що утримуються з бюджету	33 132	11 411
Кошти небанківських фінансових установ, у тому числі:	145 312	95 280
Кошти на вимогу	67 164	37 995
Строкові кошти	78 148	57 285
Інші зобов’язання перед клієнтами	52 251	56 945
Усього	10 992 553	8 350 158

 

 

Норматив Н4 у 2005 році: =45,04%.

 

Норматив Н4 2006 році»: =34,03%.

Норматив повинен бути не менше 20%.

Показник Н4 банку «Укрсоцбанк» набагато перевищує норму.