Банк международных расчётов(БМР) и его роль в МВКО.
Банк международных расчётов (БМР) (Bank for International Settlements (BIS)) – (старейший мировой финансовый институт) международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов; кроме того, это центр экономических и денежно-кредитных исследований.БМР - ведущий информационно-исследовательский центр. Центральные банки ведущих торговых государств являются его учредителями, каждый назначает своего представителя в совет директоров; правление собирается не реже десяти раз в год. Штаб-квартира БМР расположена в Базеле. Создан в 1930 на основе Гаагского соглашения центральных банков 5 государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции) и конвенции этих стран со Швейцарией, где расположен банк международных расчетов (Базель), в связи с планом Юнга о репарациях, выплачиваемых Германией странам-победителям в 1-й мировой войне 1914-18.
Целью банка является:
“содействие развитию сотрудничества между центральными банками, создание новых возможностей для международных финансовых операций и деятельность в качестве доверенного лица или агента при проведении международных платежных операций, переданных ему на основании договоров со сторонами-участниками. (Статья 3 Устава БМР)“
В БМР 34 члена (2000), в том числе Россия с 10 февраля 1996. Официально США не участвовали в создании банка международных расчетов, так как не могли получать репарационные платежи с Германии. Поэтому на акции банка международных расчетов подписались частные американские банки во главе с банкирским домом J.P. Morgan.
Федеральные резервные банки США имеют корреспондентские отношения с банком международных расчетов. Представители США участвуют в форумах, организуемых банком международных расчетов. На акции банка международных расчетов подписались также частные японские банки.
Административные органы банка международных расчетов включают: общее собрание акционеров, Совет директоров из управляющих центральных банков и операционное управление.
По Уставу БМР выполняет две основные функции.
1) Он содействует сотрудничеству между центральными банками в области денежно-кредитной и валютной политики. Так, БМР играл важную роль: в организации и осуществлении платежных соглашений европейских стран (1947-58); в выработке коллективных мер по преодолению спекулятивных атак на мировом валютном рынке (1960-71); в координации мер по обмену информацией о валютных рынках и валютной интервенции, интервенции на рынках золота в рамках Золотого пула (1961-68) с целью укрепления доверия к доллару; в обсуждении проблем евровалютного рынка, совершенствовании банковского надзора.
2) Организует обсуждение этих проблем и координирует меры по обеспечению надзора за деятельностью банков и их отделений (их ликвидностью и платежеспособностью) во всем мире Базельский комитет по банковскому надзору -Committee on Banking Regulations and Supervisory Practices (создан банк международных расчетов в декабре 1974), который опубликовал отчет по этому вопросу Basle Concordate (Базельский конкордат, 1975 и 1983 - обновлённая редакция) и обеспечил Базельское соглашение (1988) о минимальных международных стандартах и оценке достаточности капитала, которое ведущие международные банки обязаны соблюдать с конца 1992 года. Базельский Комитет разрабатывает директивы и рекомендации, направленные на совершенствование банковского регулирования и ведёт работу по унификации требований к финансовому регулированию в разных странах.
Часть функции БМР в значительной степени взял на себя Международный валютный фонд. Сегодня основой его деятельности остаётся кооперация среди центральных банков.
С лета 1990 создана специальная служба БМР по оказанию технической помощи центральным банкам и обучению банкиров стран Центральной и Восточной Европы, бывших республик СССР и ряда стран Азии, вступивших на путь перехода к рыночной экономике.
Особое внимание БМР уделяет сотрудничеству центральных банков государств-участников Европейского Союза.
БМР действует также в качестве доверенного лица, агента или банка-депозитария по международным займам (например, по займам Европейского объединения угля и стали). Банк международных расчетов выполнял функцию банка-агента по соглашению по многосторонним платежам (1947-50), Европейскому платежному союзу (1950-58), Европейскому валютному соглашению (1959-72), Соглашению о валютных гарантиях (1973-78) в рамках Организации экономического сотрудничества и развития, Европейского фонда валютного сотрудничества (1979-93).
С октября 1986 БМР - банк-агент по клиринговым расчетам частных коммерческих банков в ЭКЮ, замененных евро с 1999. В связи с долговым кризисом БМР стал осуществлять с 1982 новую функцию - предоставлять промежуточный кредит под гарантию центрального банка странам, ожидающим кредит Международного валютного фонда (МВФ), а также управлять и инвестировать кредитное обеспечение в пользу держателей долгосрочных (15-30 лет) долларовых облигаций, выпущенных Бразилией в соответствии с соглашением об изменении графика погашения ее внешней задолженности.
Будучи банком центральных банков, БМР выполняет широкий круг банковских операций: депозитно-ссудные операции; купля-продажа и хранение золота, операции с валютами и ценными бумагами; операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота и др.). Основной источник ресурсов - краткосрочные депозиты почти 100 центральных банков (около 10 проц. мировых валютных резервов).
БМР размещает их на депозиты солидных банков, покупает денежные обязательства, в том числе казначейские векселя. В соответствии с Уставом банка его операции должны согласовываться с денежной политикой центральных банков соответствующих стран.
Банку не разрешено открывать текущие счета и предоставлять кредиты правительствам. БМР имеет золотые запасы (0,21 тысяч тонн).
Годовые отчеты банка - авторитетное издание. Оставаясь в основном валютно-финансовым центром 3ападной Европы, БМР фактически международным финансовым институтом по составу участников и по характеру деятельности.