Задания для контрольных работ

 

Задание 1. На начало операционного дня остаток наличных денег в оборотной кассе банка – 320 тыс. руб. От предприятий и предпринимателей, обслуживаемых филиалом в течение операционного дня, поступило
1 975 тыс. руб. наличных денег. В этот же день банк выдал 1 849 тыс. руб. наличных денег. Лимит остатка оборотной кассы данного банка – 400 тыс. руб.

Рассчитайте остаток оборотной кассы на конец операционного дня. Какие действия предпримет банк?

 

Задание 2. Банком России 14 марта был предоставлен ломбардный кредит коммерческому банку сроком на 10 календарных дней под 14% годовых в размере 720 тыс. руб. Дата погашения кредита 24 марта. Фактически кредит был погашен 28 марта.

Рассчитайте сумму пеней и наращенную сумму долга.

 

Задание 3. На основе показателей (тыс. руб.), приведенных ниже, постройте баланс банка.

Средства акционеров – 2 227,305.

Прибыль к распределению за отчетный год – 8 154,894.

Денежные средства – 2 695,503.

Средства в кредитных организациях – 8 625,924.

Средства кредитных организаций в ЦБ РФ – 7 681,650.

Ссудная и приравненная к ней задолженность – 59 908,900.

Средства кредитных организаций – 1 523,683.

Прочие обязательства – 7 855,415.

Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении – 4 575,298.

Вклады физических лиц – 6 293,671.

Расчеты по пассивным валютным операциям – 2 991,709.

Приобретение ценных бумаг – 1 262,603.

Прочие активы – 14 649,731.

Расчеты по активным валютным операциям – 3 691,699.

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы – 768,121.

Участие в совместной деятельности – 11,458.

Кредиты, полученные от других банков – 30 013,078.

Средства клиентов – 35 759,631.

 

Задание 4. В коммерческий банк поступил вексель от торгового предприятия на сумму 160 тыс. руб. за 4 месяца до истечения срока его погашения. Учетная ставка ЦБ РФ – 8%.

Какая сумма будет выплачена банком под вексель? Определите учетный процент. В чем заключается для банка операция по учету векселей?

 

Задание 5. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателями 14 дней. Ставка за кредит составляет 20%. Продавцом представлены счета-фактуры на сумму 300 тыс. руб.

Определите ставку и сумму платы за факторинг.

 

Задание 6. Форфейтор купил у клиента партию из 4-х векселей, каждый из которых имеет номинал 75 тыс. долл. Платеж по векселям производится 2 раза в год, т.е. через каждые 180 дней. При этом форфейтор предоставляет клиенту 3 льготных дня для расчета.

Рассчитайте величину дисконта и сумму платежа клиенту за векселя, приобретаемые у него, используя формулу дисконта.

 

Задание 7. Инвестор положил на металлический счет в банке 110 кг золота в лигатуре марки ЗЛА-3. Проба золота 999,5. Через месяц после вклада стоимость одной тройской унции золота по цене международного рынка, исчисленная по утреннему «золотому» фиксингу в Лондоне, возросла
на 12 долл. США. Курс доллара США к рублю по котировке ЦБ РФ возрос за этот период на 1,7 руб.

Рассчитайте доход в рублях владельца металлического счета в банке.

 

Задание 8. Клиент в конце каждого года вкладывает 5 тыс. руб. в банк, выплачивающий сложные проценты по процентной ставке 14% годовых.

Определите сумму, которая будет на счете клиента через 8 лет, и величину процентного дохода клиента.

 

Задание 9. ООО «Эльф» решило взять кредит на сумму 1 000 000 руб. на 6 месяцев. ЗАО «Роскредбанк» предлагает кредит с ежемесячным погашением равными долями при ставке 15% годовых. ЗАО «Инвестбанк» предлагает такой же кредит, но с разовым погашением по окончании срока кредита, ставка за пользование кредитом 14,5% годовых.

Определите, какой кредит обойдется ООО «Эльф» дороже?

 

Задание 10. Кондитерская фабрика (остаток на расчетном счете –
29 000 руб.) 25 апреля передала в отделение банка платежные поручения на перечисление средств поставщикам:

Сахарорафинадному заводу за сырье…………………….……28 500 руб.

Картонажной фабрике по счету № 18, за тару, подготовленную к вывозу со склада. Платежное поручение составлено 01 апреля …...8 000 руб.

Как поступит банк с поручениями? Сколько дней действительно поручение?

В каких случаях банк принимает к исполнению поручения при отсутствии средств на расчетном счете?

Укажите назначение отдельных экземпляров платежного поручения.