Мошенничества, совершаемые при расчетах кредитными картами

Преступления, связанные с кредитными картами, условно можно разделить на три группы:

1) незаконное использование кредитных карточек;

2) незаконное использование платежных квитанций;

3) использование поддельных кредитных карточек. К первой группе злоупотреблений тесно примыкают пра­вонарушения второй группы, связанные с мошенническим ис­пользованием счетов (слипов). При этом возможны следующие варианты:

– с забытых в ресторанах, гостиницах, клубах, кафе и т.п. кредитных карт работниками предприятий снимаются слипы, в которых подделывается подпись; в дальнейшем они используются для незаконного получения товаров и услуг на своем предприятии;

– изготовленные аналогичным образом чеки сбываются иным лицам, которые предъявляют их в др. предприятия;

– с кредитной карточки без ведома ее владельца снимается не один экземпляр оттисков (слипов), а несколько, по которым незаконно получаются товары и услуги. Такие факты имеют место, как правило, в ресторанах.

В третьей группе мошенничеств с использованием поддельных кредитных карт можно выделить следующие способы:

– фальсификация действующих кредитных карточек;

– изготовление поддельных кредитных карточек.

В первую разновидность входят преступления, при совершении которых у законных владельцев похищаются платежные средства. В их реквизиты (номер, имя и фамилия владельца, его подпись, цифровой код на магнитной полосе) далее вносятся новые данные. Они берутся с контрактов между фирмами, со счетов, копирок от счетов и т.д. Изменение в кредитные карточки вносят путем:

а) срезания имеющихся букв и цифр, впечатанных в плоскость карточки, с помощью лезвия, скальпеля и приклеивания других;

б) термической подделки - разогрева и выравнивания имею­щихся на карточке надписей с последующим выдавливанием новых.