Кредитное дело заемщика
ПАКЕТ №1 (контрольные документы)
q Мониторинг____________________________________________________________________________________________________________
q График погашения по кредитному договору_____________________________________________________________________________
q Резюме________________________________________________________________________________________________________________
q Протокол согласования КК* (копия)_____________________________________________________________________________________
q Протокол согласования КК отделения (копия)____________________________________________________________________________
q Разрешение от ЕБРР (если необходимо)_________________________________________________________________________________
ПАКЕТ №2 (правовые документы)
q Кредитный договор (полная копия)______________________________________________________________________________________
q *Договоры залога______________________________________________________________________________________________________
q *Договоры поручительства______________________________________________________________________________________________
q *Другие договоры по обеспечению_____________________________________________________________________________________
q Заключение отдела ипотеки (копия)_____________________________________________________________________________________
q Документы, связанные с целевым использованием______________________________________________________________________
q Другие документы______________________________________________________________________________________________________
ПАКЕТ №З (аналитические документы)
q Заявка на получение кредита, ТЭО (технико-экономическое обоснование), бизнес-план
_________________________________________________________________________________________________________________________
q Бланк анализа__________________________________________________________________________________________________________
q Расшифровка основных средств_________________________________________________________________________________________
q Складская справка______________________________________________________________________________________________________
q Движение по расчетному счету_________________________________________________________________________________________
q Балансы и финансовые отчеты__________________________________________________________________________________________
q Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности______________________________________________________________
q Документы, сопутствующие анализу_____________________________________________________________________________________
ПАКЕТ №4 (документы клиента – бизнес заемщика)
q Договоры аренды______________________________________________________________________________________________________
q Лицензии и разрешения, связанные с деятельностью компании__________________________________________________________
q Контракты с поставщиками______________________________________________________________________________________________
q Таможенные декларации_______________________________________________________________________________________________
q Договора с покупателями_______________________________________________________________________________________________
ПАКЕТ №5 (учредительные документы и справки)
q Справка из банка об отсутствии задолженностей_________________________________________________________________________
q Документы, связанные с кредитной историей клиента____________________________________________________________________
q Справка из службы экономической безопасности________________________________________________________________________
q Решение о создании предприятия______________________________________________________________________________________
q Устав___________________________________________________________________________________________________________________
q Учредительный договор________________________________________________________________________________________________
q Свидетельство о регистрации___________________________________________________________________________________________
q Копии приказов о назначении первых лиц_______________________________________________________________________________
q Ксерокопии паспортов учредителей и руководителей____________________________________________________________________
q Копия банковской карточки с образцами подписей_______________________________________________________________________
*КК – кредитный комитет
*Необходимы копии первого листа договора (договоров) и копия приложения к договору залога, с описанием заложенного имущества. Для договоров поручительства копируется только первый лист. Документы заемщика – Примечание № 5, 6.