Функции центральных банков

Среди многообразных функций центральных банков следует выде­лить основные, без которых невозможно выполнение их главной зада­чи - обеспечивать стабильность национальной денежной единицы, и до­полнительные, соответствующие решению этой задачи ¹.

К основным функциям, осуществляемым всеми без исключения центральными банками, относятся:

71. Денежно-кредитное регулирование. Важнейшей функцией, прису­щей всем центральным банкам, является разработка и проведение денеж­но-кредитной политики.

Эффективность проведения денежно-кредитной политики во многом обусловлена степенью независимости центрального банка от правитель­ства. Выделяют достаточно большое количество факторов, определяю­щих уровень независимости центральных банков. Наиболее существен­ны среди них:

72. процедура назначения руководства, председателя или управляющего центральным банком;

73. срок пребывания в должности управляющего и членов правления (чем дольше срок, тем более независим управляющий центральным бан­ком);

74. взаимоотношения между центральным банком и правительством, законодательная ответственность центрального банка;

75. ограничение на предоставление кредитов правительству.

Не менее важное условие - скоординированность денежно-кредитной и бюджетно-налоговой политики. Денежно-кредитная политика направ­лена на поддержание стабильности денежной системы и национальной денежной единицы, что, в конечном счете, должно способствовать эко­номическому развитию страны.

Банковское регулирование и надзор. Надзор за функционировани­ем банковской системы обусловлен необходимостью защиты интересов клиентов кредитных организаций и обеспечения стабильности банковс­кой системы. Без стабильно функционирующей банковской системы не могут быть созданы предпосылки для экономического развития страны. Как правило, контроль за банковской системой осуществляют непосред­ственно центральные банки. Исключением являются банковские систе­мы Бельгии, Германии, Швейцарии и Японии, где органы надзора инсти­туционально отделены от центрального банка.

76. Валютный контроль. Не менее важной контрольной функцией яв­ляется осуществление валютного контроля и регулирования. Степень жесткости валютного контроля и регулирования зависит прежде всего от экономической ситуации в стране. Наиболее строгим валютным контро­лем отличаются развивающиеся страны, развитые же в экономическом отношении страны идут по пути его либерализации.

77. Организация функционирования системы расчетов в экономике. Обеспечение бесперебойного функционирования системы наличных и безналичных расчетов также одна из основных функций центрального банка. Первоначально деятельность центрального банка в этой сфере ограничивалась выпуском в обращение бумажно-денежных знаков. Имен­но эмиссионная деятельность исторически была первой функцией цент­ральных банков. В дальнейшем, по мере развития безналичных расче­тов, центральный банк стал выступать в роли организатора и участника платежно-расчетных отношений. Задачей центрального банка при этом становится обеспечение быстрого и бесперебойного функционирования системы безналичных расчетов.

78. Финансовое обслуживание правительства. В роли финансового агента правительства центральные банки осуществляют обслуживание государственного долга, ведение правительственных счетов и управле­ние активами различных правительственных ведомств.

К числу дополнительных функций центральных банков относит­ся проведение аналитических исследований и ведение статистической базы данных и пр.

Место центрального банка в национальной экономике определяется целым набором задач, прописываемых законодательством. Так, к зада­чам Банка России, относятся ¹:

- защита и обеспечение устойчивости рубля;

- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Исходя из названных задач закон определяет и набор функций, ис­полнение которых возложено на Банк России:

1. разрабатывать и проводить, во взаимодействии с Правительством Российской Федерации, единую государственную денежно-кредитную политику;

2. монопольно осуществлять эмиссию наличных денег и организо­вывать наличное денежное обращение;

3. выступать в качестве кредитора последней инстанции для кредит­ных организаций, организуя систему их рефинансирования;

4. самостоятельно устанавливать правила осуществления расчетов в Российской Федерации, а также правила проведения банковских опе­раций; определять порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами; устанавливать правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы страны;

5. обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными зако­нами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фон­дов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюд­жетов;

6. осуществлять эффективное управление золотовалютными резерва­ми Банка России;

7. осуществлять надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; принимать решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдавать кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливать их действие и, в случае необходимости, отзывать их;

8. регистрировать эмиссию ценных бумаг кредитными организация­ми в соответствии с федеральными законами;

9. осуществлять самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

10. организовывать и осуществлять валютнск^ регулирование и валют­ный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

11. устанавливать и публиковать официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю; принимать участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организовывать составле­ние платежного баланса России; устанавливать порядок и условия осу­ществления валютными биржами деятельности по организации проведе­ния операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществле­ние выдачи, приостановления и отзыва разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностран­ной валюты;

12. 12) проводить анализ и прогнозирование состояния экономики Рос­сии в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно- финансовых и ценовых отношений, публиковать соответствующие мате­риалы и статистические данные.