Порядок кассового обслуживания филиалов, не имеющих корреспондентских субсчетов в РКЦ

Расчетно-кассовые центры могут осуществлять кассовое обслуживание филиалов банка, не имеющих корреспонден­тских субсчетов в расчетно-кассовом центре, и дополнитель­ных офисов банка. Решение о приеме подразделения на кас­совое обслуживание РКЦ принимается руководителем тер­риториального учреждения Банка России, на территории которого находится данное подразделение. Кассовое обслуживание подразделения в расчетно-кассовом центре осуще­ствляется в соответствии с условиями заключенного догово­ра. При заключении договора банк представляет в письмен­ном виде заверенный им текст реквизитов, проставляемых подразделением на верхних накладках, бандеролях, ярлы­ках, пломбах и сварочных швах, расчетно-кассовому центру по месту нахождения подразделения.

Кассовые работники филиалов или дополнительных офи­сов на верхних накладках пачек банкнот, бандеролях кореш­ков, ярлыках к мешкам с монетой проставляют следующие реквизиты:

— полные или сокращенные наименования кредитной организации и подразделения;

— банковский идентификационный код расчетно-кассово­го центра, осуществляющего кассовое обслуживание кре­дитной организации;

— дату, подпись и именной штамп кассового работника, считавшего и формировавшего пачку или мешок; на пломбе, сварочном шве полиэтиленовой упаковки — сокращенное наименование кредитной организации или ее банковский иден­тификационный код. На пломбе также проставляется номер пломбира кассового работника подразделения.

Денежная наличность принимается в приходную кассу расчетно-кассового центра по объявлению на взнос налич­ными, в котором указываются номер корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации и ее банковский иден­тификационный код, а также номер лицевого счета, откры­того на балансовом счете по учету транзитных оборотов, связанных с выполнением операций при непосредственной корреспонденции счетов расчетов с учреждениями Банка Рос­сии и кассы.

В день приема денежной наличности 90% от принятой суммы перечисляется в РКЦ по месту нахождения банка для зачисления на его корреспондентский счет (субсчет); 10% от этой суммы резервируется на отдельном счете для коррек­тировки по результатам пересчета на суммы недостач, излишков, неплатежных, поддельных или требующих допол­нительных исследований денежных знаков. Перечисление зарезервированной суммы денежных средств, скорректиро­ванной по результатам полистного и поштучного пересчета, РКЦ по месту нахождения подразделения производится по окончании пересчета, но не позднее следующего операци­онного дня со дня приема денежной наличности в расчетно-кассовый центр.

На обнаруженные при пересчете излишек, недостачу, сомнительные денежные знаки составляются акты. По одно­му экземпляру актов направляется кредитной организации и подразделению. Акт на сомнительные денежные знаки на­правляется вместе с актом экспертизы о признании их не­платежными, поддельными или требующими дополнитель­ных исследований.

Суммы излишков, выявленных в упаковке подразделе­ния, зачисляются на корреспондентский счет (субсчет) банка вместе с суммой корректировки. В случае обнаружения не­достач, неплатежных, поддельных или требующих дополни­тельных исследований денежных знаков на корреспондентс­кий счет (субсчет) банка зачисляется разница между суммой корректировки и суммой недостач, неплатежных, поддель­ных или требующих дополнительных исследований денеж­ных знаков. Если суммы корректировки недостаточно для погашения сумм недостач, неплатежных, поддельных или требующих дополнительных исследований денежных знаков, недостающая сумма списывается в безакцептном порядке с корреспондентского счета (субсчета) банка.

филиалы и дополнительные офисы могут сдавать в рас­четно-кассовый центр денежные знаки на экспертизу.

Для подкрепления операционной кассы подразделения банк представляет в РКЦ по месту своего нахождения платежное поручение на перечисление средств с корреспондентского счета (субсчета), в поле "Назначение платежа" которого де­лается запись: "Подкрепление наличными деньгами операционной кассы подразделения". РКЦ извещает подразделе­ние о поступлении денежных средств для подкрепления его операционной кассы в день поступления средств, при этом способ извещения согласовывается с подразделением.

Получение в расчетно-кассовом центре денежной налич­ности подразделением производится не позднее следующего операционного дня после зачисления денежных средств на лицевой счет для кассового обслуживания подразделения, перечисленных банком. Подразделение получает денежную наличность по денежному чеку, в сумме, поступившей на этот счет. В денежном чеке проставляется номер лицевого счета для кассового обслуживания подразделения. О получе­нии денежных средств подразделение извещает кредитную организацию.

Денежные средства, не полученные в установленный срок подразделением, РКЦ возвращает банку не позднее второго операционного дня после дня поступления денег на лицевой счет для кассового обслуживания подразделения.