Банківське регулювання і банківський нагляд

Глосарій: банківська система України; банк; банківська діяльність; державний банк; кооперативний банк; спеціалізований банк; універсальний банк; банківське об’єднання; банківська корпорація; банківська холдингова група; фінансова холдингова група; фінансова установа; правовий статус Національного банку України; банківське регулювання; адміністративне регулювання; індикативне регулювання; банківський нагляд.

Питання та завдання для самоперевірки і контролю засвоєння знань:

1. Дати відповідь на контрольні питання:

1.1. Якою є структура банківської системи України?

1.2. Які види банків можуть функціонувати в Україні?

1.3. Які особливості функціонування державного банку?

1.4. Хто може бути учасником банку?

1.5. Які документи необхідно подати для державної реєстрації банків? У який термін приймається рішення?

1.6. За яких підстав НБУ може відмовити в державній реєстрації банку?

1.7. За яких умов приймається рішення про надання банківської ліцензії (про відмову у її наданні)?

1.8. Які особливості створення банку з іноземним капіталом, відкриття філій та представництв?

1.9. У чому полягає особливий юридичний статус НБУ?

1.10. У чому полягає мета та сутність банківського регулювання і банківського?

 

2. Скласти термінологічний словник до теми.

3. Скласти опорний конспект питань для обговорення на практичному занятті.

4.Виконати завдання:

4.1. Користуючись положеннями ст. ст. 9-17 Закону України «Про Національний банк України» здійснити порівняльно-правовий аналіз правового статусу Ради та Правління НБУ та заповнити таблицю 18.1:

Таблиця 18.1

Порівняльно-правовий аналіз Ради та Правління НБУ

	Рада НБУ	Правління НБУ
Повноваження
Склад та порядок формування
Порядок роботи

 

1.2. Скласти структурно-логічну схему «Державна реєстрація банків».

1.3. Доповнити схему форм державного регулювання банківської діяльності:

1.4. Розв’язати ситуаційне завдання:

Відділом державної виконавчої служби м. Полтави було надіслано запит до комерційного банку «Аваль» із проханням надати інформацію про наявність коштів на поточному рахунку та здійснені операції протягом останнього місяця клієнтом банку – ТОВ «Каштан», яке є боржником у відкритому виконавчому провадженні.

Чи повинен комерційний банк надати відповідну інформацію відділу державної виконачої служби?

5. Розв’язати тести:

5.1. Розмір статутного капіталу НБУ становить:

а) 10 млн. гривень;

б) 15 млн. гривень;

в) 20 млн. гривень;

г) 25 млн. гривень.

5.2. Мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку не може бути меншим:

а) 100 млн. гривень;

б) 110 млн. гривень;

в) 120 млн. гривень;

г) 130 млн. гривень.

5.3. Державний банк засновується за рішенням:

а) Верховної Ради України;

б) Кабінету Міністрів України;

в) Національного банку України;

г) Правління Національного банку України.

5.4. Основною функцією Національного банку України є:

а) забезпечення стабільності грошової одиниці України;

б) визначення системи, порядку і форми платежів, у тому числі між банками;

в) встановлення для банків правил проведення банківських операцій, бухгалтерського обліку і звітності;

г) монопольне здійснення емісії національної валюти України та організація готівкового грошового обігу.

5.5. Банківська система України складається з:

а) НБУ, інших банків;

б) НБУ, інших фінансових установ;

в) банків, їх філій, представництв, а також філій іноземних банків;

г) НБУ, інших банків, а також філій іноземних банків.

5.6. Банки в Україні створюються:а) у формі приватного акціонерного товариства або кооперативного банку;б) у формі публічного акціонерного товариства або кооперативного банку;в) у формі публічного акціонерного товариства, приватного акціонерного товариства або кооперативного банку;г) у формі публічного акціонерного товариства, товариства з обмеженою відповідальністю або кооперативного банку.5.7. Мінімальна кількість учасників місцевого (у межах області) кооперативного банку має бути не меншою за:а) 30 осіб; б) 40 осіб; в) 50 осіб; г) 60 осіб.5.8. Статут державного банку затверджується постановою: а) Кабінету Міністрів України;б) Верховної Ради України;в) Національного банку України;г) Правління Національного банку України.5.9. Нагляд, що здійснюється Національним банком України за банківською групою з метою забезпечення стабільності банківської системи та обмеження ризиків, на які наражається банк внаслідок участі в банківській групі, шляхом регулювання, моніторингу та контролю ризиків банківської групи у визначеному Національним банком України порядку, це:а) банківський контроль;б) банківський нагляд на консолідованій основі;в) банківський нагляд;г) банкывське регулювання.5.10. Банківська система України є:

а) однорівневою;

б) дворівневою;

в) трирівневою;

г) не має рівнів.

Література:

* * *